Банки блокируют клиентов при переводе большой суммы денег

Российские банки начали чаще блокировать операции клиентов, включая переводы между собственными счетами.
Такая практика связана с усилением контроля за финансовыми потоками и выполнением требований законодательства по противодействию отмыванию доходов.

Система автоматического мониторинга фиксирует все подозрительные транзакции, особенно если они не соответствуют привычному поведению владельца счёта.
Блокировки чаще происходят при частых или слишком крупных переводах, а также при операциях, которые система распознаёт как попытку скрыть реальные движения денег. Попытка избежать внимания банка путём дробления крупной суммы на множество мелких переводов лишь повышает риск блокировки.

Клиентам лучше заранее предупреждать финансовую организацию о планируемых крупных переводах и не совершать атипичных операций, особенно в короткие промежутки времени.

Источник